Maker (MKR) Hướng dẫn đầy đủ - Ai là vua thực sự của DeFi?
Maker (MKR) chính xác là gì? - Từ những điều cơ bản, từng bước một
Maker (MKR), nói một cách đơn giản, là một 'ngân hàng phi tập trung' hoạt động trên chuỗi khối Ethereum. Tuy nhiên, nó hoàn toàn khác với một ngân hàng thông thường. Đây là một hệ thống sáng tạo cho phép cho vay, gửi tiền và phát hành tiền tệ ổn định mà không cần một tổ chức tập trung.
Cốt lõi của Giao thức Maker là tạo ra một loại tiền ổn định có tên là DAI. DAI được neo theo tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ, vì vậy giá của nó không tăng vọt như Bitcoin hay Ethereum. Hãy nghĩ về điều này. Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn mua 100 đô la tiền điện tử hôm nay và ngày mai nó tăng lên 50 đô la? Điều đó thật đáng sợ. Đó là lý do tại sao chúng ta cần một loại tiền ổn định như DAI.
Vậy thì token MKR là gì? MKR là một 'token quản trị' quản lý và vận hành toàn bộ hệ thống này. Nói một cách đơn giản, nó giống như một 'cổ phiếu' cho một công ty có tên là Maker Protocol. Nếu bạn có MKR, bạn có thể bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng và hệ thống càng hoạt động tốt thì token càng có giá trị.
Câu chuyện ra đời của Maker - Sự đổi mới bắt đầu như thế nào
Nếu bạn biết về lịch sử của Maker, bạn có thể hiểu rõ hơn tại sao dự án này lại đặc biệt. Vào năm 2015, không có loại tiền điện tử nào khác ngoài Bitcoin. Tuy nhiên, Rune Christensen, một nhà phát triển đến từ Đan Mạch, đã phát hiện ra một vấn đề.
""""Tiền điện tử quá bất ổn để có thể sử dụng trong các hoạt động kinh tế thực tế."""" Ai sẽ muốn mua một tách cà phê nếu giá cả cứ thay đổi? Đó là lý do tại sao ông quyết định tạo ra """"một loại tiền tệ duy trì công nghệ blockchain tiên tiến trong khi vẫn có giá ổn định.""""
Vào năm 2017, phiên bản đầu tiên của DAI cuối cùng đã được phát hành ra thế giới. Lúc đầu, nó chỉ chấp nhận Ethereum làm tài sản thế chấp, nhưng dần dần nó chấp nhận ngày càng nhiều loại tiền điện tử làm tài sản thế chấp. Sau đó, vào năm 2019, công ty đã phát hành phiên bản nâng cấp có tên là Multi-Collateral DAI (MCD), phiên bản này đã thực sự thay đổi cuộc chơi.
Maker đã vươn lên một tầm cao hoàn toàn khác trong cơn sốt DeFi năm 2020. Vào thời điểm đó, Maker chiếm hơn 50% toàn bộ thị trường DeFi. Nó vẫn thống trị như một trong những giao thức DeFi hàng đầu hiện nay.
Maker hoạt động như thế nào - Bí mật của một hệ thống kỳ diệu
Để hiểu cách Maker hoạt động, trước tiên bạn cần hiểu khái niệm 'cho vay thế chấp'. Tương tự như cách chúng ta vay tiền từ ngân hàng bằng cách thế chấp nhà của mình, nhưng ở đây chúng ta vay DAI bằng cách thế chấp tiền điện tử.
Bước 1: Gửi tiền thế chấp (Tạo Vault)
Người dùng gửi Ethereum hoặc các loại tiền điện tử được chấp thuận khác vào Maker Protocol. Đây là những gì được tạo ra khi một 'Vault' được tạo. Ví dụ, hãy tưởng tượng gửi 1.000 đô la Ethereum.
Bước 2: Phát hành DAI
Bạn có thể phát hành DAI dựa trên giá trị tài sản thế chấp của mình. Tuy nhiên, bạn sẽ không cho vay 100% tài sản thế chấp của mình. Vì bạn thường cần duy trì tỷ lệ thế chấp là 150% trở lên, bạn có thể phát hành DAI trị giá khoảng 666 đô la với giá trị thế chấp là 1.000 đô la.
Giai đoạn 3: Cơ chế duy trì tính ổn định
Đây là nơi phép thuật thực sự bắt đầu! Nếu giá Ethereum giảm và tỷ lệ thế chấp đạt đến mức nguy hiểm, 'thanh lý' sẽ tự động bắt đầu. Vào thời điểm này, một số tài sản thế chấp sẽ tự động được bán để thu hồi DAI và tính ổn định của hệ thống sẽ được duy trì.
Giai đoạn 4: Vai trò của MKR
Còn nếu hệ thống gặp sự cố và tài sản thế chấp không đủ thì sao? Khi đó, các token MKR mới sẽ được phát hành để bù đắp cho sự thiếu hụt. Mặt khác, nếu hệ thống hoạt động tốt và có thu nhập từ phí, MKR sẽ được mua từ thị trường và đốt bằng thu nhập đó. Sau đó, tổng nguồn cung MKR giảm, khiến giá tăng.
Giả sử anh A gửi 2 ETH (khoảng 4.000 đô la) làm tài sản thế chấp và nhận được 2.000 DAI.
• Tỷ lệ thế chấp: 200% (an toàn)
• Nếu giá ETH giảm 50%, tỷ lệ thế chấp trở thành 100%, làm tăng nguy cơ thanh lý
• Lúc này, hệ thống tự động bán một số ETH để thu hồi DAI và duy trì sự ổn định
• Ông A nhận được số ETH và DAI còn lại trừ đi phí
Sử dụng thực tế Maker DAI - Sử dụng ở đâu và như thế nào?
Lý do tại sao DAI không chỉ đơn thuần là một 'đồng tiền ổn định' là vì thực tế có nhiều nơi để sử dụng nó. Tôi sẽ giới thiệu cho bạn những điều mà tôi đã đích thân trải nghiệm.
Sử dụng trên các nền tảng DeFi
Tất nhiên, cách sử dụng tiêu biểu nhất là các nền tảng DeFi khác. Nếu bạn gửi DAI vào Compound, bạn có thể nhận được lãi suất hàng năm từ 5-10% và bạn có thể hướng tới lợi nhuận cao hơn trên Aave. Trên các DEX như Uniswap, bạn có thể cung cấp thanh khoản cho nhóm DAI/USDC và kiếm thu nhập từ phí.
Giao dịch NFT
Ngày nay, bạn cũng có thể thanh toán bằng DAI trên OpenSea và các thị trường NFT khác. Tính ổn định của DAI đặc biệt nổi bật khi giao dịch số lượng lớn NFT. Bởi vì bạn có thể giao dịch mà không phải lo lắng về biến động giá.
Chuyển tiền quốc tế
Khi gửi tiền ra nước ngoài, nếu bạn thông qua ngân hàng, phí sẽ cao và mất nhiều thời gian, nhưng với DAI, bạn có thể gửi tiền trong vài phút và với mức phí thấp hơn nhiều. Nó đặc biệt được sử dụng rộng rãi ở các nước đang phát triển.
Thanh toán
Một số công ty trả lương cho nhân viên của họ bằng DAI. Vì được liên kết với đô la nên giá trị của nó ổn định và có thể được sử dụng ở bất kỳ đâu trên thế giới.
Tiền tệ trong trò chơi
DAI ngày càng được sử dụng làm tiền tệ trong trò chơi trong các trò chơi blockchain. Người chơi có thể giao dịch các vật phẩm hoặc nhân vật mà họ có được bằng DAI, tạo ra giá trị kinh tế thực sự.
Các đối tác chính kết nối với Maker - Mở rộng hệ sinh thái
Sức mạnh thực sự của Maker đến từ khả năng tích hợp với nhiều nền tảng khác nhau. Quan hệ đối tác cho phép thực hiện những điều không thể thực hiện một mình.
Các giao thức DeFi chính
Compound là một trong những thị trường lớn nhất cho hoạt động cho vay DAI. Bạn có thể vay hoặc cho vay DAI tại đây, Aave cung cấp các sản phẩm tài chính phức tạp hơn và Curve Finance cho phép trao đổi hiệu quả giữa DAI và các loại tiền ổn định khác.
Sàn giao dịch tập trung
Bạn có thể giao dịch DAI trên các sàn giao dịch lớn như Coinbase, Binance và Kraken. Đặc biệt, gần đây, số lượng cặp giao dịch sử dụng DAI làm tiền tệ cơ sở đã tăng lên, vì vậy có nhiều trường hợp DAI được sử dụng làm trung gian khi giao dịch các loại tiền thay thế khác.
Dịch vụ thanh toán
Các công ty thanh toán truyền thống như PayPal và Visa cũng đang cân nhắc tích hợp DAI. Ở một số khu vực, bạn đã có thể sử dụng DAI để mua sắm trực tuyến và thậm chí là tại một số cửa hàng thực tế.
Việc áp dụng của doanh nghiệp
Mặc dù không phải Tesla, nhiều công ty vừa và nhỏ đã bắt đầu sử dụng DAI để quản lý tài chính. Đây là một công cụ tuyệt vời để giảm rủi ro tỷ giá hối đoái, đặc biệt là đối với các công ty kinh doanh quốc tế.
Sức mạnh của cộng đồng Maker - bộ mặt thực sự của phi tập trung
Cộng đồng Maker thực sự đặc biệt. Sự khác biệt lớn nhất so với các dự án tiền điện tử khác là bạn có thể 'thực sự tham gia vào quá trình ra quyết định'.
Biểu quyết quản trị
Người nắm giữ mã thông báo MKR có thể bỏ phiếu cho các quyết định thực sự quan trọng. Những thứ như thế chấp mới nào để thêm, cách điều chỉnh lãi suất và cách thay đổi các thông số hệ thống. Cuộc gọi quản trị hàng tuần quy tụ các nhà phát triển, nhà đầu tư và người dùng từ khắp nơi trên thế giới để thảo luận.
Diễn đàn và Discord
Diễn đàn Maker chính thức rất sôi động. Nhiều chủ đề được thảo luận, từ thảo luận kỹ thuật đến phân tích thị trường và đề xuất ý tưởng mới. Discord cho phép giao tiếp theo thời gian thực, do đó có thể phản hồi nhanh chóng khi thị trường thay đổi nhanh chóng.
Hệ sinh thái nhà phát triển
Vì Maker là một dự án nguồn mở, bất kỳ ai cũng có thể xem và đóng góp vào mã. Trên thực tế, các nhà phát triển trên toàn thế giới đang viết mã, tìm lỗi và đề xuất các tính năng mới để cải thiện Giao thức Maker.
Giáo dục và Hướng dẫn
Cộng đồng đang tích cực tham gia vào việc giáo dục cho người dùng mới. Có nhiều hướng dẫn bằng tiếng Hàn, và các hội thảo trực tuyến và phiên AMA (Hỏi tôi bất cứ điều gì) được tổ chức thường xuyên.
Thiết lập ví cho Maker - Hướng dẫn thực tế
Để sử dụng Maker, trước tiên bạn cần một ví phù hợp. Sau đây là một số khuyến nghị dựa trên kinh nghiệm của riêng tôi.
MetaMask (phổ biến nhất)
MetaMask, có thể được cài đặt dưới dạng tiện ích mở rộng của trình duyệt, là tiện ích được sử dụng rộng rãi nhất. Tiện ích này dễ cài đặt và tích hợp hoàn hảo với Bảng điều khiển của Maker. Tuy nhiên, bạn nên luôn giữ cụm từ hạt giống của mình ở nơi an toàn!
Ví phần cứng (an toàn nhất)
Nếu bạn đang xử lý số tiền lớn, tôi khuyên bạn nên sử dụng ví phần cứng như Ledger hoặc Trezor. Chúng hơi phức tạp, nhưng chúng an toàn nhất. Chúng cũng hoạt động tốt với Maker.
Ví di động
Ví di động như Trust Wallet và Coinbase Wallet cũng hỗ trợ Maker. Thật tiện lợi vì bạn có thể quản lý DAI khi đang di chuyển, nhưng bạn cần cẩn thận hơn về vấn đề bảo mật.
Các biện pháp phòng ngừa khi thiết lập
- Có nhiều ứng dụng ví giả, vì vậy hãy đảm bảo tải xuống từ trang web chính thức
- Ghi lại cụm từ hạt giống ngoại tuyến và lưu trữ ở nơi an toàn
- Kiểm tra với số tiền nhỏ lúc đầu và sử dụng số tiền lớn hơn sau khi bạn đã quen với nó
- Luôn giữ một lượng nhỏ ETH để trả phí gas (phí)
Các yếu tố rủi ro bạn phải biết khi đầu tư vào Maker
Thành thật mà nói, đầu tư vào Maker không phải là không có rủi ro. Tuy nhiên, nếu bạn biết những rủi ro và chuẩn bị cho chúng, bạn có thể đầu tư thông minh.
Rủi ro hợp đồng thông minh
Maker được tạo thành từ các hợp đồng thông minh phức tạp. Bất kể đã được kiểm toán bao nhiêu lần, vẫn không có mã hoàn hảo nào. Nếu phát hiện ra lỗi nghiêm trọng, có thể sẽ có tổn thất lớn. Tuy nhiên, Maker đã hoạt động ổn định trong nhiều năm và liên tục được nâng cấp, vì vậy tương đối an toàn.
Rủi ro thanh lý
Phát hành DAI